（工商）屡禁不止 信用卡机套现形成产业链
信用卡套现追踪去年12月，最高人民检察院和最高人民法院出台司法解释，首次将信用卡套现认定为犯罪。前不久，我们的节目也报道过，央行上海总部叫停了个人商户的POS机刷信用卡业务。 这些举措，目的就是防止有些个体商户串通持卡人，利用信用卡的虚假交易，帮助信用卡持卡人提取现金。那么，信用卡套现的现象，现在是不是已经杜绝了呢？来看财经频道记者在上海的追踪调查。
记者随便在网上一搜，就找到了很多信用卡套现服务的公司。这些公司对于记者提出的刷卡套现要求，都是有求必应。对于持卡人来说，只需要向套现公司支付1.8%——2%的手续费，就可以轻松套出现金，而且上海市十几家银行的信用卡都可以进行刷卡套现。通过几次QQ聊天和电话预约之后，记者来到一家专业从事信用卡套现服务的公司。
工作人员：你们只能一个人进去，要么男的过去，要么女的过去。
记者：哦，我不是看你上面写着加盟嘛，他想过来看看怎么加盟。
工作人员：那就先办好了再过去谈这个事情。
记者：他主要就是想看看这个怎么办，哎呀特意过来的，你还不让人家进！
套现公司老板：刷多少？
记者：先拿五千吧，昨天说过的价啊！
套现公司老板：一百五是吧。刷五千把150刷在里面吗？ 4950吧，好算一点。
记者：好！
记者看到，只用了一分钟左右的时间，一次套现就完成了。POS机竟然还打出了一张帐单，上面清楚地显示“汉莎航空票务消费”
记者：哦。。。。。。这个显示的是我买机票是吧？
套现公司老板：对，这是卖飞机票的，银行打电话过来，就说是买的韩国飞机票。
记者了解到，在这里，只需支手续费，当场就能刷卡套出两至三万元现金，只要预约，五至六万元当天也能拿到。记者看到一个办公桌的抽屉里，装满了一抽屉百元钞票，大约有十几万元，这位老板说，这就是他们大概每天要刷出的额度。可套出的钱总是要还的，什么时候还给银行呢？
套现公司老板：你还可以到时候该还款了，到我这儿来，我帮你还。还掉之后马上再刷出来，过个十几分钟。就是点数高点儿，这样到时候这笔钱就可以一直在你手里。
不仅可以把银行的钱拿出来用，他们还可以想办法把这些钱长期放在持卡人的腰包里，难怪会有那么多的人趋之若鹜。
套现公司老板：以前就跟蚂蚁一样多，在上海。一幢楼里面，一楼二楼三楼四楼都是干这个的。都排队在门口，下一个！下一个！过来在这边刷，刷好了哗哗在那边点钱，点完了之后再一个。以前就那样，现在不一样了，现在你再敢排队，警察过来排队了，呵呵。
当记者佯装没有工作，提出也想从事这一行当，老板马上就介绍渠道，拉记者入行。
套现公司老板：你看你想买POS机或者做中介都可以。你要想买POS机的话也可以，我这边也有POS机卖，
记者：买机器多少钱啊？我忘了问你了。
套现公司老板：机器很贵的，最低要两万。
记者：那我就什么都不用管了？
套现公司老板：对，公司、营业执照、税务登记证、法人章、私章一套弄好了给你。
记者：我要在你这儿买了，工商局来查怎么办？
套现公司老板：不会的，税啊，什么做帐啊，都帮你做好，你只要按我的要求刷就可以了。
记者看到，从公司注册、申领POS机，到专门购买或租用POS机的套现，再到中介，在这里，信用卡套现已经形成了一个完整的产业链。
信用卡套现可获五年以上有期徒刑
在刚才的节目里我们看到，一家从事信用卡套现的公司，一天刷出的现金至少是十几万。仔细一算，一年下来，套出的现金额度都能达到几千万。目前还有多少家这样的套现公司，我们不得而知。但是我们知道，这些巨额的套现资金，极有可能形成坏帐等不良资产，给银行带来巨大的风险和隐患，严重扰乱我国的金融秩序。按照去年的司法解释，非法套现将受到什么样的处罚呢？一起来看。
其实早在2009年的4月份，人民银行、银监会、公安部、工商总局等四部委就联合发布了《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》，重点打击银行卡犯罪。最高人民检察院和最高人民法院在去年12月出台司法解释，首次将信用卡套现认定为犯罪。
上海市公安局经侦总队一支队队长胡斌勇：“对于利用银行的终端机也就是POS机虚构交易，虚构金额，非法套现的，以非法经营罪，也就是刑法第225条论处。根据这个规定，信用卡套现非法经营的，最高可构成五年以上有期徒刑，并处非法所得一倍到五部的罚金。”
两高司法解释之后，上海警方也加大了对这信用卡套现犯罪的打击。据不完全统计，今年上半年，上海市这类案件的立案总数有37起。
上海市公安局松江分局经侦支队唐：“2010年3月8日，我们支队通过侦察手段，在松江商业区一举破获了宋合宗等人非法经营的案件，这是2009年12月底两高出台关于将非法套现定为非法经营犯罪司法解释出台以来，首起我们公安机关破获的案件。 目前认定的涉案金额超过一个亿。 现在这个案子的主要犯罪嫌疑人宋合宗、王小强、李长伟经检察机关的批准依法逮捕了。”
在上海市松江区看守所，记者见到了这个案件的主要犯罪嫌疑人。
犯罪嫌疑人宋某某：“像他们拿了两三百万来做，一天就赚一万多块。他们有的刷了几个月就买了宝马、奥迪。我看到他们赚那么多，想他们赚多一点，我赚少一点，更没事嘛。”
记者：你自己给人家刷出来多少钱，你自己知道吗？
宋某某：警方说大概有几千万了。
来源：CCTV经济信息联播
页:
[1]