美国小企业救济贷款申请泥沙俱下 司法部已经看到欺诈苗头

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美国司法部一位高级官员说，司法部已经开始对薪资保护计划（PPP）项下的贷款展开初步调查，并且已经发现寻求救济的企业中可能存在欺诈行为。
　　负责刑事部门的助理司法部长Brian Benczkowski表示，检察官已经联系了15至20家最大的贷款处理机构以及负责这个救济项目的小企业管理局，以监督匆忙出台的数万亿美元联邦抗疫救济项目的资金使用。
　　Benczkowski周四在电话采访中说，检察官在过去一周审查的数据中已经发现了几个疑点。
　　他说，只要有万亿美元这么快上路，就会有欺诈者企图染指。
　　“不幸的是，有些企业提出高额贷款申请，夸大了工资成本，夸大了雇员人数，夸大了业务性质，”他说。
　　司法部调查Covid-19救济中的欺诈问题借鉴的是其医疗欺诈打击团队所使用的模型。该模型十几年来利用数据分析以识别与Medicare和其他联邦计划相关的犯罪活动，通过监视某些地理区域的医疗保险账单激增，来确定要调查的人。每年，他们会指控数百名医生、护理人员和其他人员欺诈纳税人的钱，每年的金额高达10亿美元。
　　司法部关注抗疫救济资金之际，对这项贷款计划的批评也日渐增多。该计划旨在帮助小型企业，但也有大公司拿到数百万美元的支票。
　　不过，欺诈或法律上可疑行为的直接例子尚未暴露。银行被赋予了发行贷款的自由裁量权，该计划的指导方针起草得很松散。只要借款人的申请符合标准——并且这笔钱用于规定用途（主要用于支付工资）——可能很难指责借款人或银行故意滥用该程序。