泰康人寿：加强消保“三适当”管理，践行客户至上

张丽

近期，泰康人寿积极开展“3·15消费者权益保护教育宣传”。其中，加强“三适当”管理为本次活动重点之一。“三适当”原则要求金融机构将合适的产品或服务通过合适的销售渠道提供给合适的消费者。
为全面落实该原则，泰康人寿在2023年3月上线《客户适当性风险评估问卷》，并于2024年优化。以此全面厘清投保人的保险需求、风险特征、保险费承担能力等相关信息。
此外，泰康人寿还于2023年年底制定并下发了《消费者适当性管理办法（试行版）》，明确消费者适当性评估原则、产品分级管理、评估工具制定、评估流程以及各部门职责。
当前，泰康人寿已经形成集产品、队伍、客户于一体的适当性管理体系。
产品端，以健康险为例，泰康人寿推出主要面向大众消费者的绿通服务与配置专属服务的健康有约，满足不同客群需求；队伍端，打造健康财富规划师这一业内标杆，服务中高净值人群，持续建立保险销售能力资质分级管理体系；客户端，正持续搭建分层分类的客户经营与服务体系，目前已打造“一横一纵”六大私享的完整体系。
这只是泰康人寿消保工作的一个缩影。一直以来，泰康人寿以建设“大消保”工作体系为工作重点，完善顶层设计，优化治理结构。
泰康人寿方面表示，未来将持续捍卫消费者合法权益，秉持诚信销售的原则，让坚实的消保文化成为推动公司高质量发展的强大动力。（尹家正）