助力警方开展“双城行动” 打击非法代理黑灰产行业

张丽

近日，平安银行银川分行联合信用卡分中心助力当地警方同时在银川和深圳两地开展行动，成功破获全国拥有70家分支机构的某某法务“反催收”金融黑灰产大案，成功抓获银川地区关键核心人员10人，深圳地区6人，成为卡中心联合司法机关重拳打击金融黑灰产的又一成功案例。

2023年12月，借助宁夏银行业协会的力量，同业共享银川地区中介大量伪造公章线索，并初步向当地警方提报线索。分行高度重视，一方面通过大数据专项分析宁夏地区投诉案例，掌握了部分犯罪线索，一方面组织相关人力进行摸排搜证。

2024年1月，银川分行联合信用卡分中心迅速成立“反催收”专项行动小组，经过长达数月摸排，发现多名信用卡逾期客户反馈，向自称2.5折消债的某某法务公司缴纳代理费用后无任何结果。该法务公司频繁召开线下大型会议招揽社会闲散人员及金融逾期人员加入，同时利用互联网渠道大肆推广债务和解、2.5折清账等引流，收受客户费用后通过缠诉、闹访等方式向金融机构和监管机构施压，甚至伪造虚假材料、诈骗客户资金等。该情形严重侵占了监管服务资源、侵害了消费者合法利益，扰乱了金融秩序。

为进一步收集该黑产机构违法犯罪证据，银川分行对重点线索走访核实、各渠道收集该黑产公司违法犯罪证据、积极联系受害客户，告知客户黑产的危害，劝解客户通过正规的渠道协商诉求，最终拿到黑产公司涉嫌违法犯罪的核心证据。完善调查材料后，分中心及时向属地公安机关提报线索，于2024年7月2日正式立案，并向属地监管局汇报情况。

经警方深入调查，发现该黑产涉嫌存在非法吸存、诈骗、伪造公章等违法犯罪行为。2024年7月24日，银川市公安局调拨辖区刑侦、经侦、治安大队，联合出差深圳的公安一同开展“双城”行动，针对某某法务公司的银川总公司、十家分公司、深圳总公司同时收网，成功侦破一起“非法代理团伙”案件，现场查封涉事违法企业，成功抓捕该公司的主要人员16名，查获非法作业电脑、资金流水账本、资质证照、公章、各类委托协议等若干重要违法犯罪证据。现场还发现该团队通过虚假包装公司形象，大量加盟开设营业网点10余家，吸收加盟费用近百万，仅单月接收逾期客户近600余人，收取费用百余万，尚未到账费用百余万，总涉案资产近千万。该案尚未完结，仍需公安机关查证收缴证据材料定性企业违法行为，并进一步根据违法行为开展惩治措施。

上述案件中，平安银行银川分行成功配合警方侦破案件，是银行机构面对金融“黑产”不法行为的一次有力回击。