深圳摧毁一跨地域特大非法集资犯罪集团 涉案金额超8亿元

沙漠里的鱼

日前，深圳警方摧毁一个跨地域特大非法集资犯罪集团。经初步统计，该案涉及全国多地的投资者约9000多人次，累计投资金额约8亿多元。

    4月10日，深圳市公安局对涉嫌非法集资的深圳泰某航科技股份有限公司（简称泰某航公司）、深圳钱某创投有限公司（简称钱某创投公司）开展统一查处。

    以高息为诱饵向社会借款

    泰某航公司经营地位于深圳市宝安区海秀路某商务大厦，经营投资咨询、担保等业务。

    该公司自2013年9月开始，在北京、吉林、四川、安徽、河北、河南、云南、江苏、上海、江苏、陕西、重庆、广西、江西、广东深圳等省市设立分公司或指定负责人，在当地发展业务团队，以高息为诱饵，通过公开宣传方式向社会不特定对象借款，借款方为泰某航公司或关联的久某久集团有限公司，借款期限为4个月至1年，保本返息，月息达4%~5%。

    钱某创投公司成立于2013年7月，位于深圳市宝安区宝源路某大厦，主要经营P2P网络借贷平台。该公司在平台上发布虚假的房产抵押借款项目，吸收社会不特定对象的资金。

    警方介绍，两家公司非法吸收的资金主要用于公司、个人的资金往来、业务员提成、归还前期投资人本金和利息，涉嫌非法吸收公众存款罪。

    假借互联网金融之名私募资金

    警方称，泰某航公司在全国多地发展业务团队进行借款。当某地区的业务团队拉到一笔借款后，公司按照款项金额给该地区团队25%至50%不等的提成，团队内各层级人员再按约定比例进行分成或部分返利给投资者。

    钱某创投公司假借互联网金融的名义，利用P2P网络借贷平台发布虚假的房产抵押借款项目，向网上的不特定对象募集资金。

    泰某航公司承诺的借款月息为4%~5%，钱某创投公司发布借款项目的月收益率约3.4%~5.8%，按计算年收益率达到40%~69%。为了迎合投资者心理，公司有时还给投资者额外的返利。一些投资者获取高息后加大资金投入，甚至介绍亲朋进行投资。

    警方提醒：投资P2P网络借贷要谨慎

    深圳市公安局经济犯罪侦查局提示广大市民，投资应更加理性。投资过程中，既要考察企业是否合法注册，更要了解企业吸收资金行为是否符合金融管理法律规定，考察企业真实的资产、运营状况，分析其承诺的收益是否合理，不要被“耀眼的招牌、诱人的项目、高额的收益”等表象所迷惑而盲目投资。

    同时，要增强风险意识。高收益往往伴随着高风险，非法的、不规范的金融活动更是蕴藏着巨大的风险。投资者首先要考虑资金安全，不要受高息、暴利的诱惑而动心，避免“捡了芝麻丢了西瓜”。

    此外，投资P2P网络借贷要谨慎。P2P网络借贷是新兴的金融业态，一些不法平台假借互联网金融的名义从事非法集资活动。主要有以下情形：一是自建资金池；二是没有尽到借款真实性的核查义务；三是发布虚假借款标的自融资金。投资者对有上述情形的平台要高度警惕，发现有平台涉嫌非法集资等违法犯罪行为，积极向银监局、金融办、公安机关等部门举报。
   
     来源：人民网

随其自然

网络犯罪，愈演愈烈。

沙漠里的鱼

谢谢顺其自然老师！您所言极是