友邦保险携手财经名家 探讨高净值人群新常态下的资产配置

何爱平

          
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　　中工网讯(记者杜鑫) 近日，深谙高净值人群独特需求的友邦保险，携手财经名家秦朔、吴晓波举办了系列高端金融沙龙活动，以深入浅出的观点分享当下高净值人群最为关心的话题，从而为高净值人群解答资产配置之惑。
　　据友邦保险与福布斯在去年联合发布的《中国高净值人群寿险市场白皮书》显示，中国高净值人群从2011年至2015年间以每年超过10万人的数量递增，伴随着中国高净值人群的规模不断扩大，其私人可投资资产也在不断膨胀。如何在经济大周期中保障自身财富，已经成为了当下高净值人群最为关心的问题之一。
　　高净值人群增速不减 强调个性化体验需求
　　10月29日，主题为“新常态背景下的新投资”友邦保险第七届高端财富论坛登陆北京，秦朔先生与友邦保险北京分公司近600位高净值客户及精英营销员共聚一堂，共同探讨当前宏观背景下的经济形势。
　　据了解，过去一年，虽然中国整体经济增长放缓，经济新常态日益凸显，但在一线城市房价持续增长的带动下，高净值人群增速不减。截至2016年5 月，中国大陆地区千万高净值人群数量约134 万，比去年增长10.7% ；亿万高净值人群人数约8.9 万，比去年增长14.1%。而在高净值群体中，中青年已成为财富阶层的中坚力量，他们正在改变着中国财富的流动方向。
　　众所周知，高净值人群对待生活、家庭、财富有着更积极的态度以及更高的要求。但更值得关注的是，除了财富的积累，高净值人士同样关注财富保全及传承。目前财富保全及增值手段呈多样化趋势，现金及存款、银行理财产品占据着高净值人群财富管理工具的第一梯队；传统股票及房地产投资紧随其后，同样也得到了高净值人群的青睐。此外，财富传承进入越来越多高净值人士的视野，寿险则是财富传承中使用最多的工具，有调查表明超30%的高净值人群已运用寿险作为其财富管理工具，远远超过信托、黄金等贵金属风险投资工具。
　　相关调查发现，高净值人群家庭结构以核心家庭为主，占比高达77%，面对巨大的家庭及生活压力，他们开始面临身体亚健康、父母年龄渐长、子女教育等一系列困扰。因此他们不仅期望事业的突破，同时更加关注自身及家庭成员健康、教育、父母养老等各方面，其中“意外风险”、“个人健康风险”及“家人健康风险”是高净值人群最为关注的三个方面。商业人寿保险因在提供意外伤害、医疗、养老风险保障方案上的全面性、多样性，受到越来越多高净值人群的重视和认可。据数据显示，78%的高净值人群认为商业保险重要或比较重要。
　　此外，高净值人群更加强调个性化体验的需求，无论是投资理财产品，或是保险类产品，已不再单单只看重收益，而是强调更多元化和全方位的产品设计及高品质的增值服务体验。根据相关调研结果，增值服务方面，私人健康类、专业理财咨询类成为高净值人群最重要的需求
　　以客户需求为核心 力争成为高净值客户首选
　　作为亚太地区高净值市场的引领者，友邦保险具有领先的国际视野、丰富的高净值产品开发与运营经验，以及具有丰富经验的服务团队本着以客户需求为导向的理念，友邦中国为高净值人群度身定制了传世系列保障方案，从多个角度满足高净值人群在资产配置、资产保全、财富传承和家庭保障等方面的个性化需求。此外，友邦中国保还成立了一支拥有丰富海内外税务和法律实战经验的专家团队为高净值客户提供移民、税务咨询、法律等增值服务，以满足高净值客户的深层次的增值服务需求。正如友邦保险北京分公司总经理郑少玮所言，“高净值人群一直以来都是友邦保险关注的重点人群，未来友邦保险将坚持依靠产品的创新性、销售的专业性和服务的专属性，以客户需求为核心，为中国的高净值群体提供首屈一指产品及服务方案，助力客户实现经济大周期中资产保值与增值的财富目标。友邦保险有信心和能力成为中国高净值客户的首选。”
　　10月29日活动当天，吸引了近600名高净值人群的参与。针对到场高净值客户关心的理财投资问题，秦朔老师表示：“目前的经济形势下，高净值客户应关注股市波动、利率利息及房地产市场分化，根据这些变化去及时调整资产配置。“同时，针对中国高净值人群呈现出的稳健的风险偏好，秦朔老师也给出了他认为适用于目下新常态下的投资原则，即投资理性化、理财专业化和配置多元化，秦朔老师坦言：”只要把握这三项原则，同时关注市场变化及时调整投资配置策略，高净值人群就可以做到资产稳步增长。“
　　活动现场同时举行了友邦保险北京分公司助学金颁发仪式，公司管理层向来自北京大学、中国人民大学及中央财经大学的共30位品学兼优但家庭困难的保险系学子每人颁发3000元助学金。友邦保险北京分公司总经理郑少玮勉励同学们：“中国的保险行业具有广阔的发展前景，希望同学们能多增长保险行业知识，了解当前中国经济形势，成为中国本土的优秀保险业人才。”
　　友邦保险北京分公司助学金项目成立于2005年，每年面向来自北京大学、中国人民大学及中央财经大学的保险业贫困学子，旨在帮助同学们顺利完成学业。迄今友邦保险北京助学金已举办了十二届，发放助学金百万余元，共有三百六十位学生获得了资助。保险青年人才的挖掘与培养一直以来都是友邦保险非常重视的企业责任之一。据了解，除助学金外，友邦保险北京分公司还将通过进企业实习，教学与实践结合等形式帮助同学们更多接触到保险实际业务。友邦保险希望通过这种代代相传的形式，将企业的的爱与责任传递给更多需要帮助的人。
　　为解更多高净值人群的资产配置之惑，友邦保险还将携手财经名家深入上海、苏州、广州等地开展高端金融沙龙，为中国的高净值群体提供更多关于资产配置、资产保全、财富传承和家庭保障等财富管理的建议与解决方案。
    

2016-10-31

[align=start]来源： 中工网