杭州一女子利用POS机刷卡套现2亿元被拘留

铁桥~求知

　　新华网杭州５月２５日电（记者 方列）３５岁的杭州萧山女子王某为了发财致富，居然将目标锁定在销售终端机（ＰＯＳ）上，她通过各种途径，先后获得了１０余部ＰＯＳ机，利用ＰＯＳ机虚构交易，帮持卡人“养卡”、非法套现。２００８年以来，王某非法套现资金达２亿多元。５月２５日，王某因涉嫌非法经营罪被余杭警方依法刑事拘留。
　　今年４月底，余杭区公安分局经侦大队接到群众举报，称有人在临平某小区利用ＰＯＳ机进行银行信用卡非法套现，根据掌握到的线索，经侦大队民警开展相关调查。调查中，一个经常背着包频繁往来各家银行取款、存款的女子引起了他们的注意。此人没有固定职业，但是近年来频繁存、取款数额之大让人惊讶。５月５日下午，假扮成顾客的民警在王某进行刷卡套现时将其抓获。随后，民警在王某落脚的租房内缴获了另一台作案使用的ＰＯＳ机、６６张信用卡和三本记账本。
　　据王某交代，平时她跟“客户”一般都是电话事先说好刷卡套现的金额，然后找个有电话的地方直接将ＰＯＳ机插上，然后刷卡。第二天，她将根据ＰＯＳ刷卡清单提取相应现金，在扣除手续费后，将钱交给“客户”。在缴获的账本上，民警发现了许多由王某精心粘贴的商户结算凭条和签购单，粗略一算，套现金额高达２亿多元，涉及商户有２７家。
　　据经侦大队民警叶永进介绍，到王某处刷卡的人中有相当部分的“卡奴”。王某利用了“卡奴”既想套现，又不想留下不良记录的心理特点，专门接了代人“养卡”的差事，客户只需把信用卡及密码交给王某“代养”，由王某替那些无法及时还款者垫付欠款，然后再用他们的卡套取现金从中赚取手续费。
　　表面上，持卡人通过套现获得了现金，减少了利息支出，但实质上，持卡人终究还是需要还款的，如果持卡人不能按时还款，就必须负担比透支利息还要高的逾期还款利息，而且可能造成不良的信用记录，以后再向银行借贷资金就会非常困难，甚至还要承担个人信用缺失的法律风险。
　　警方表示，近年来，各地使用ＰＯＳ机非法套现的现象较为普遍，这些非法套现者大多打着“理财公司”“金融服务公司”“电子商行”等招牌做套现“生意”，严重破坏了我国金融市场的管理秩序。目前我国法律已经明确规定：使用ＰＯＳ机以虚构交易等方式向信用卡持卡人直接支付现金，数额在１００万元以上的构成非法经营罪，数额在５００万元以上则为“情节特别严重”，处五年以上有期徒刑。
来源： 新华网

张硕御月

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阿哲